【レッスン3】 リスクとリターン

将来のライフイベントに備えた資産運用の必要性は分かるけど、そもそも投資は安全なのでしょうか？今回は、投資に対する不安を払拭するために金融商品のリスクとリターンについて触れていきます。

ポイント① 金融商品の「リスク」＝リターンが不確実

金融商品のリターンとは、「資産運用を行うことで得られる収益」のことです。

一方で、金融商品のリスクとは、一般的な「危険なこと」、「避けるべきこと」という意味ではなく、「リターンが不確実であり、予測できないこと」を表します。

この不確実の度合い（振れ幅）が大きいことを「リスクが大きい」、小さいことを「リスクが小さい」と言います。つまり、「リスクが大きい」とは、「大きい収益が得られるかもしれないし、大きい損失が出るかもしれない」と言う意味です。

ポイント② リスクとリターンの比例

リスクは低く抑えようとするとリターンは低下し、高いリターンを得ようとするとリスクも高まります。したがって、「リスクが低く、リターンが高い＝ローリスク・ハイリターン」の金融商品は存在しません。

ポイント③ 金融商品の価格に影響を与える様々な要因

金融商品には様々なリスクがあります。代表的なのは「価格変動リスク」です。購入した金融商品を換金する際の受け取り金額が、当初の金額を上回る場合もあれば下回る場合もあります。

そのほか、「信用リスク」、「為替リスク」、「カントリーリスク」などがあり、そのほとんどが価格変動リスクに影響します。

例えば、株式の場合、株価を動かす基本的な要因は、その会社の業績です。そのほか、景気、金利、外国為替市場、政治、国際情勢、天候・災害など様々な要因によって日々、株価は動いています。

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※これらの資料は、投資判断の参考となる情報提供を目的とし、積極的な売買を推奨していません。投資の最終的な決定は、ご自身の判断でなさるようにお願いします。また、本資料は信頼できる各種データに基づいて作成していますが、正確性・完全性を保証するものではありません。